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毎日の生活の中で、変動費と固定費でお金を使い分けています。食費や雑費のような変動費は、節約ができてもストレスが出て痛みを伴います。固定費は、毎月同じ金額を使っているので、そこから見直しをすると将来への仕送りができ、痛みがありません。まずは、①家計管理、②ライフプラン作成、③マネープラン検討、この流れを国も推奨しています。
最近では、企業型確定拠出年金401k、個人型確定拠出年金iDeCoで、企業の福利厚生、退職金を作る金融商品を選択している企業は、一部上場企業くらいです。まだまだ中小企業には普及していない制度を従業員向けに説明、必須になっている投資教育をしています。また、多くの個人相談もお受けしております。
一生涯で一番高い買い物が「住宅」です。ただ、その高い買い物でも、どうやって買えばいいの?と相談するところがありません。数ある住宅メーカーへ行く前に、お客様の希望を聞きながら、最適な住宅メーカーをご紹介しております。一番高い買い物の準備を一緒に考えていきましょう。
お金のことって、「知っているか」「知らないか」の違いです。JA20年働いていても知ることはできませんでした。何を知らないといけないかを3回のリアル授業でお伝えしております。
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